江南农村商业银行中吴支行成功拦截诈骗资金

  近日，一客户至江南农村商业银行中吴支行柜面申请办理大额取现及解除非柜面交易管控业务。柜员在审核时发现，该账户于当日被系统标记为“小额试探交易可疑”。根据风险防控要求，柜员立即要求该客户提供当日入账1万元的交易佐证材料，经沟通，该客户没办法提供交易证明材料及无法说明资金具体用途。柜员敏锐察觉异常，迅速向运营主管报告。

  运营主管进一步核查发现，该客户提供的手机号未绑定任何第三方支付平台，且其陈述存在多处矛盾。基于“三必问一核实”原则，支行判断该账户存在重大涉诈风险，当即拒绝取现及解控申请，并建议其15日后补充材料再行办理。次日，该客户再次到访并提交一份借条作为交易佐证，但借条内容粗糙、逻辑混乱，疑似临时伪造。支行工作人员坚持审慎原则，再次婉拒其诉求。3月26日，该账户被山东省济南市公安局槐荫分局刑警大队通过人行金融反诈一体化平台实施紧急止付，证实其为涉案账户。

  此次成功堵截，凸显金融机构在反诈前线的关键作用。江南农村商业银行中吴支行凭借员工高度的风险敏感性和规范的处置流程，有很大成效避免了客户资金损失，为同业风险防控提供了典型案例。近年来，江南农村商业银行始终践行“金融为民”理念，多措并举筑牢反诈防线：一是强化警银协作，与属地公安机关建立快速响应机制，实现线索即时共享、风险联动处置；二是深化宣传教育，通过网点互动屏、社区讲座、防诈手册发放等形式普及反诈知识，提升群众识骗能力；三是完善技术防控，依托大数据监测系统精准识别异常交易，构建“意识防+技术防+制度防”三位一体防御体系。（吴玥 岳丙寅）

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